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通知公告

协会通知

关于开展打击非法集资宣传和风险排查的通知

编辑:admin 时间:2019-6-10
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关于开展打击非法集资宣传和风险排查的通知


根据长沙市打击和处置非法集资工作领导小组《关于开展2019年非法集资等地方金融风险排查及整治工作的通知》(长打非办发[2019]2号)、(关于做好2019年防范非法集资宣传月活动的通知》(长打非办发[2019]3号》文件精神,涉及我局的重点领域是电子商务领域和批发零售领域。请尽快开展打击非法集资的相关宣传活动和排查工作。电子商务企业宣传及非法集资接查情况请报至局电子商务处,批发零售企业宣传及非法集资排查情况请报至局市场运行调节处联系电话:


电子商务处: 88666059

市场运行调节处: 8866559


长沙市商务局




打击非法集资宣传


什么是非法集资?非法集资有哪些主要特征

按照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的说明》(法释〔2010〕18号)第一条规定,违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸取资金的行为,同时具备下列四个条件的,应当认定为非法集资:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸取资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等各种途径向社会公开宣传,或者明知吸取资金的信息向社会公众扩散而予以放任;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸取资金。是否向社会不特定对象吸取资金、是否向社会公开宣传,是民间借贷与非法集资的重要区别。


非法集资常见手段

(一)承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。


(二)编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的企业或企业,打着响应国家产业政策、支撑新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。

(三)以虚假宣传造势

不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。


(四)利用亲情诱骗

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。一些参与人员,在精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。


非法集资犯罪主要领域、表现方式与防范重点

(一)投资理财领域非法集资

近年来,各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的企业,如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等,常常打着投资理财的旗号,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸取公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。此类机构多设在商业闹市区,多选择高档写字楼等,门面豪华,一般有工商登记的合法身份,其名称和业务与金融密切相关,普遍存在超范围经营、虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况,对老百姓有很大的欺骗性。


(二)P2P网络借贷领域非法集资

近年来,P2P网络借贷机构数量成倍增长,由于缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则,市场主体鱼龙混杂,非法集资案件大量爆发,风险迅速蔓延。此类案件有一些是以P2P为名行集资诈骗之实;另有一些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来,以开展P2P业务为噱头,主要从事线下资金中介业务,开展大量不规范的借贷、集资业务,极易碰触非法集资底线。

(三)农民专业合作领域非法集资

近年来,部分农民专业合作社突破社员制、封闭性原则,超范围吸取农民资金却未用于农业生产,而是高息放贷赚取息差,资金链断裂、暴力催债、“跑路”事件等频频发生。此类案件主要涉及河北、江苏、辽宁、河南、山西、山东等地,个别地方已经出现行业性风险,一些农民专业合作社或由原先开办担保企业、投资企业的经营者发起设立,或以合法身份为幌子,仿照银行外观设立营业网点,通过代办员、业务员广泛吸取农民存款,欺骗性极强,严重损害了农民利益,影响农村金融秩序和社会稳定。


(四)房地产、建筑领域非法集资

此领域非法集资案件几乎遍布全国所有省份,多年来持续高位运行。这类案件比较易受宏观调控政策影响,在经济下行预期较强、去库存压力较大的情况下,以高息借贷维持资金链的冲动增强,容易发生大案要案,引起上下游连锁反应。目前,此领域非法集资犯罪活动主要反映出以下特点:

一是以预售房屋的形式非法集资。该方式多表现为房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前,有的甚至是项目还没进行开发建设时,以内部认购、发放VIP卡等形式,变相进行销售融资,有的还“一房多卖”;

二是利用房地产项目开发进行非法集资。表现为房地产企业自身或者是通过中介企业向社会公众融资,承诺给予远高于银行同期利率的高额利息,有的还以一定的资产作为抵押;

三是以分割销售商铺并承诺售后包租的形式非法集资。该方式多表现为房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售,通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购,来诱导社会公众购买。


(五)私募基金领域非法集资

私募机构业务复杂多样,很多同时从事股权投资、P2P、众筹等业务,风险容易在不同业务之间传导。

私募基金行业非法集资有如下特征:

一是募集方式一般采用公开宣传、推介方式引诱投资人;

二是募集对象一般为社会公众;

三是一般不设最低投资门槛,或者门槛很低;

四是投资人数没有上限,多多益善;

五是一般没有投资风险提示,许诺保本高收益。此类案件风险外溢性强,涉及人数众多,易产生区域性风险,且调查取证比较困难,处置周期长,投资者利益难以得到保护。


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